Il nostro soft ware per la consulenza in materia di investimenti
Il software di aixigo per la consulenza in materia di investimenti supporta e allevia i vostri consulenti nelle loro discussioni di consulenza con i clienti. I moduli di consulenza per gli investimenti della piattaforma aixigo Wealth Management Platform sono basati su API, altamente eff icienti e pienamenteconformi alle normative. I molti anni di utilizzo della nostra piattaforma da parte dei nostri clienti dimostrano la sua migliore idoneità pratica e la massima qualità conforme alle normative – una scelta affidabile! Gli enormi guadagni di efficienza derivanti dalla consulenza digitale e automatizzata in materia di investimenti e dai suoi processi consentono finalmente di rimettere l‘accento sul cliente e quindi sulla consulenza fornita. Questo è il modo in cui dovrebbe funzionare il moderno software di consulenza.
Abilità
Highlights
Preferenze e obiettivi del cliente come linee guida per la consulenza in materia di investimenti
Per un rapporto cliente-banca di successo è importante che le preferenze dei clienti siano prese pienamente in considerazione. Per questo motivo, le preferenze dei clienti in merito ai loro investimenti sono pienamente integrate nel processo di consulenza.
Profilazione del rischio conforme alla MiFID II e alla Fidleg
La creazione di un profi lo di rischio conforme alle normative è una sfi da per molti consulenti. Un‘iscrizione errata, che potrebbe violare le norme, viene di solito notata con un ritardo di tempo attraverso la revisione. Il nostro soft ware evita questa registrazione errata supportando il consulente durante la preparazione e segnalando direttamente i dati non plausibili. In questo modo si evitano errori e si abbreviano i processi.
Costruzione manuale e algoritmica del portafoglio opzionale con monitoraggio permanente della qualità
A seconda della strategia della banca, sono possibili tutte le varianti, dalla costruzione di portafogli completamente manuale alla costruzione di portafogli algoritmici completamente generati dal sistema. Nella costruzione algoritmica del portafoglio
tutte le condizioni di base (ad es: l‘idoneità, l‘appropriatezza, il mercato target, le regole di allocazione, il rischio, ...) sono automaticamente presi in considerazione nella costruzione algoritmica del portafoglio. Il sistema fornisce anche informazioni sulle violazioni delle condizioni quadro nella costruzione manuale del portafoglio. Il continuo monitoraggio della qualità garantisce così che i consulenti raggiungano costantemente un‘elevata qualità delle loro proposte d‘investimento.
Generazione di testi esplicativi specifici per il cliente e creazione completamente automatica della dichiarazione di idoneità
Durante il processo di consulenza si verifi cano ripetutamente situazioni in cui il cliente desidera agire in modo diverso da quanto raccomandato. Sarebbe un peccato se i processi rigidi o la tecnologia bloccassero tutto questo. Il nostro soft ware, d‘altra parte, ci consente di tenere pienamente conto dei desideri dei clienti e, al tempo stesso, di rispettare i requisiti normativi. L‘integrazione di testi esplicativi conformi alle normative e la creazione completamente automatizzata della dichiarazione di idoneità
completa (compresi gli allegati richiesti per legge) nel processo di consulenza rende possibile tutto ciò in modo altamente efficiente.
Ampio strumento di back-office (amministrazione)
Per l‘adeguamento di tutti i parametri tecnici, prodotti e testi in qualsiasi momento è disponibile un completo strumento di back-off ice (compresa l‘archiviazione automatica dei set di dati utilizzati in modo produttivo).
client profile
K&E
goal tracking
case management
counterparty risk
risk KPIs
constraints
model portfolio
finance math
portfolio risk
risk factors
quality parameter
appropriateness
cross border
ESG
illiquid assets
portfolio overview
bank parameter
suitability
target market
product framework
product parameter
product information
structure analysis
individual allocation
optimisation
shopping cart
Monte-Carlo-Simulation
cost clarification
pre-trade check
suitability report
order simulation
tax estimator
info center
order processing
basket order
wrapper
document
verification
document
management
reporting
Business Value
Riduzione dei tempi del processo di consulenza
La riduzione dei costi di circa il 50% è generata dall‘assistenza automatizzata, che tiene naturalmente conto delle esigenze del cliente, della banca e delle normative.
Rischio ridotto
La documentazione completa delle raccomandazioni d‘investimento testate in modo plausibile esclude i rischi di responsabilità civile.
Errori minimizzati
Il processo completo di consulenza in materia di investimenti di aixigo integra in un unico sistema le condizioni quadro del cliente, i dati del portafoglio, i dati di mercato e di prodotto, tutte le regole di allocazione della banca e i requisiti normativi! Allo stesso tempo, il sistema verifica la plausibilità dei consigli e mette in guardia da decisioni non plausibili.
Miglioramento della gestione delle vendite
aixigo investment consultancy consente di realizzare campagne (in conformità con il quadro normativo) e contribuisce quindi in modo significativo ad aumentare il ritorno sull‘attività di investimento.
Sforzo formativo ridotto
Grazie al processo progettato in modo ottimale e quindi intuitivamente comprensibile, il consulente può concentrare la sua attenzione sul cliente. Lo sforzo di formazione e di introduzione è molto basso!
Maggiore qualità di consulenza
La significativa riduzione dei tempi di consulenza consente ai consulenti di utilizzare il tempo risparmiato per fornire un‘assistenza più intensiva al cliente. La consulenza diventa un‘esperienza per il cliente con un risultato di alta qualità sotto forma di documenti interessanti per il cliente. I clienti soddisfatti sono felici di tornare e di dare consigli.
