Il nostro soft ware per la consulenza in materia di investimenti

Il software di aixigo per la consulenza in materia di investimenti supporta e allevia i vostri consulenti nelle loro discussioni di consulenza con i clienti. I moduli di consulenza per gli investimenti della piattaforma aixigo Wealth Management Platform sono basati su API, altamente eff icienti e pienamenteconformi alle normative. I molti anni di utilizzo della nostra piattaforma da parte dei nostri clienti dimostrano la sua migliore idoneità pratica e la massima qualità conforme alle normative – una scelta affidabile! Gli enormi guadagni di efficienza derivanti dalla consulenza digitale e automatizzata in materia di investimenti e dai suoi processi consentono finalmente di rimettere l‘accento sul cliente e quindi sulla consulenza fornita. Questo è il modo in cui dovrebbe funzionare il moderno software di consulenza.

Abilità

Highlights

Preferenze e obiettivi del cliente come linee guida per la consulenza in materia di investimenti

Per un rapporto cliente-banca di successo è importante che le preferenze dei clienti siano prese pienamente in considerazione. Per questo motivo, le preferenze dei clienti in merito ai loro investimenti sono pienamente integrate nel processo di consulenza.


 

Profilazione del rischio conforme alla MiFID II e alla Fidleg

La creazione di un profi lo di rischio conforme alle normative è una sfi da per molti consulenti. Un‘iscrizione errata, che potrebbe violare le norme, viene di solito notata con un ritardo di tempo attraverso la revisione. Il nostro soft ware evita questa registrazione errata supportando il consulente durante la preparazione e segnalando direttamente i dati non plausibili. In questo modo si evitano errori e si abbreviano i processi.


 

Costruzione manuale e algoritmica del portafoglio opzionale con monitoraggio permanente della qualità

A seconda della strategia della banca, sono possibili tutte le varianti, dalla costruzione di portafogli completamente manuale alla costruzione di portafogli algoritmici completamente generati dal sistema. Nella costruzione algoritmica del portafoglio
tutte le condizioni di base (ad es: l‘idoneità, l‘appropriatezza, il mercato target, le regole di allocazione, il rischio, ...) sono automaticamente presi in considerazione nella costruzione algoritmica del portafoglio. Il sistema fornisce anche informazioni sulle violazioni delle condizioni quadro nella costruzione manuale del portafoglio. Il continuo monitoraggio della qualità garantisce così che i consulenti raggiungano costantemente un‘elevata qualità delle loro proposte d‘investimento.


 

Generazione di testi esplicativi specifici per il cliente e creazione completamente automatica della dichiarazione di idoneità

Durante il processo di consulenza si verifi cano ripetutamente situazioni in cui il cliente desidera agire in modo diverso da quanto raccomandato. Sarebbe un peccato se i processi rigidi o la tecnologia bloccassero tutto questo. Il nostro soft ware, d‘altra parte, ci consente di tenere pienamente conto dei desideri dei clienti e, al tempo stesso, di rispettare i requisiti normativi. L‘integrazione di testi esplicativi conformi alle normative e la creazione completamente automatizzata della dichiarazione di idoneità
completa (compresi gli allegati richiesti per legge) nel processo di consulenza rende possibile tutto ciò in modo altamente efficiente.


 

Ampio strumento di back-office (amministrazione)

Per l‘adeguamento di tutti i parametri tecnici, prodotti e testi in qualsiasi momento è disponibile un completo strumento di back-off ice (compresa l‘archiviazione automatica dei set di dati utilizzati in modo produttivo).

client profile

K&E

goal tracking

case management

counterparty risk

risk KPIs

constraints

model portfolio

finance math

portfolio risk

risk factors

quality parameter

appropriateness

cross border

ESG

illiquid assets

portfolio overview

bank parameter

suitability

target market

product framework

product parameter

product information

structure analysis

individual allocation

optimisation

shopping cart

Monte-Carlo-Simulation

cost clarification

pre-trade check

suitability report

order simulation

tax estimator

info center

order processing

basket order

wrapper

document 
verification

document 
management

reporting

Business Value

Riduzione dei tempi del processo di consulenza

La riduzione dei costi di circa il 50% è generata dall‘assistenza automatizzata, che tiene naturalmente conto delle esigenze del cliente, della banca e delle normative.

Rischio ridotto

La documentazione completa delle raccomandazioni d‘investimento testate in modo plausibile esclude i rischi di responsabilità civile.

Errori minimizzati

Il processo completo di consulenza in materia di investimenti di aixigo integra in un unico sistema le condizioni quadro del cliente, i dati del portafoglio, i dati di mercato e di prodotto, tutte le regole di allocazione della banca e i requisiti normativi! Allo stesso tempo, il sistema verifica la plausibilità dei consigli e mette in guardia da decisioni non plausibili.

Miglioramento della gestione delle vendite

aixigo investment consultancy consente di realizzare campagne (in conformità con il quadro normativo) e contribuisce quindi in modo significativo ad aumentare il ritorno sull‘attività di investimento.

Sforzo formativo ridotto

Grazie al processo progettato in modo ottimale e quindi intuitivamente comprensibile, il consulente può concentrare la sua attenzione sul cliente. Lo sforzo di formazione e di introduzione è molto basso!

Maggiore qualità di consulenza

La significativa riduzione dei tempi di consulenza consente ai consulenti di utilizzare il tempo risparmiato per fornire un‘assistenza più intensiva al cliente. La consulenza diventa un‘esperienza per il cliente con un risultato di alta qualità sotto forma di documenti interessanti per il cliente. I clienti soddisfatti sono felici di tornare e di dare consigli.

Le soluzioni software di aixigo in finanza

 

Le nostre brochure di prodotto forniscono una panoramica completa della portata e delle prestazioni delle nostre soluzioni.

Potete scaricarli qui gratuitamente.

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