Anlageberatung Software –
Massiver Effizienzgewinn, durch verkürzte Beratungszeit
aixigo‘s Anlageberatung Software unterstützt und entlastet Ihre Berater im Investment Beratungsgespräch mit den Kunden. Die Anlageberatungsmodule der aixigo Wealth Management Plattform sind API- basiert, höchst effizient und regulierungskonform. Der langjährige Einsatz unserer Finanzsoftware bei unseren Kunden belegt beste Praxistauglichkeit und maximale regulierungskonforme Qualität – so ist auch unsere Anlageberatung Software ist eine verlässliche Wahl! Der durch die digitale und automatisierte Anlageberatung und deren Prozesse entstehende massive Effizienzgewinn ermöglicht es Ihnen endlich, den Kunden und damit auch die Beratung wieder in den Fokus zu rücken. So wird digitale Anlageberatung zum high quality service und zum Kunden- und Beratererlebnis.
Entdecken Sie die umfangreichen Funktionen unserer Anlageberatung Software
Was macht den Einsatz von Anlageberatung Software so besonders?
Kundenpräferenzen und Ziele als Richtlinien für die Anlageberatung
Für eine erfolgreiche Kunden-Bank-Beziehung ist es wichtig, dass Kundenpräferenzen vollumfänglich berücksichtigt werden. Aus diesem Grund werden die Präferenzen der Kunden bezüglich ihrer Anlagen innerhalb unserer Anlageberatung Software systematisch erfasst und unter Nutzung der Algorithmen vollständig in den Investment Beratungsprozess integriert.
MiFID II und FIDLEG konforme Risikoprofilerstellung
Die Erstellung eines regulierungskonformen Risikoprofils stellt für viele Berater eine Herausforderung dar. Eine fehlerhafte Erfassung, die möglicherweise gegen Regulierungen verstößt, fällt meist zeitverzögert durch die Prüfung der Revision auf. Unsere Anlageberatung Software vermeidet diese fehlerhafte Erfassung, indem sie den Berater bei der Erstellung unterstützt und sich wiedersprechende Angaben hervorhebt. So werden Fehler verhindert und Prozesse verkürzt.
Wahlweise manuelle und algorithmische Portfoliokonstruktion mit permanenter Qualitätsüberwachung
Je nach Bankstrategie sind von vollständig manueller Portfoliokonstruktion bis zu vollständig systemgenerierter algorithmischer Portfoliokonstruktion alle Spielarten möglich. Dabei werden in der algorithmischen Portfoliokonstruktion alle Rahmenbedingungen (z.B.: Geeignetheit, Angemessenheit, Zielmarkt, Allokationsregeln, Risiko, individuelle Kundenpräferenzen) automatisch berücksichtigt. Hinweise zu Verletzungen der Rahmenbedingungen gibt das System auch in der manuellen Portfoliokonstruktion aus. Die kontinuierliche Qualitätsüberwachung unserer Anlageberatung Software stellt somit sicher, dass die Anlagevorschläge der Berater permanent eine hohe Qualität erreichen.
Integration von kundenspezifischen Erläuterungstexten und vollautomatische Erstellung der Geeignetheitserklärung
In der Beratung kommt es immer wieder zu Situationen, in denen der Kunde abweichend von einer Handlungsempfehlung agieren möchte. Es wäre schade, wenn starre Prozesse oder technische Barrieren dies blockieren würden. Unsere Anlageberatung Software hingegen ermöglicht die vollständige Berücksichtigung von Kundenwünschen bei gleichzeitiger Konformität mit Regulierungsvorgaben. Die Integration von regulierungskonformen Begründungstexten und die vollautomatische Erstellung der kompletten Geeignetheitserklärung (inkl. gesetzlich vorgeschriebener Anhänge) in den Beratungsprozess macht dies höchst effizient möglich.
Umfangreiches Back-Office-Tool (Administration)
Zur jederzeitigen Anpassung aller fachlichen Parameter, Produkte und Texte (einschließlich der automatisierten Archivierung produktiv genutzter Datensätze) steht ein umfangreiches Back-Office-Tool zur Verfügung.
client profile
K&E
goal tracking
case management
counterparty risk
risk KPIs
constraints
model portfolio
finance math
portfolio risk
risk factors
quality parameter
appropriateness
cross border
ESG
illiquid assets
portfolio overview
bank parameter
suitability
target market
product handling
back testing
stress testing
manual allocation
product framework
product parameter
product information
structure analysis
individual allocation
optimisation
shopping cart
Monte-Carlo-Simulation
cost clarification
pre-trade check
suitability report
order simulation
tax estimator
info center
order processing
basket order
wrapper
document
verification
document
management
reporting
Diese Mehrwerte bietet die Anlageberatung Software Ihrem Wealth Management
Verkürzte Beratungsprozess-Zeiten
Die Kostenreduktion von ca. 50% wird durch die automatisierte Unterstützung generiert, wobei natürlich die Anforderungen des Kunden, der Bank und der Vorschriften berücksichtigt werden.
Reduziertes Risiko
Die vollständige Dokumentation der plausibilitätsgeprüften Anlageempfehlungen schließt Haftungsrisiken aus.
Minimierte Fehler
Der komplette aixigo Anlageberatungsprozess integriert die Rahmenbedingungen des Kunden, Portfoliodaten, Markt- und Produktdaten, alle Allokationsregeln der Bank und die regulatorischen Anforderungen in einem einzigen System! Gleichzeitig prüft das System die Plausibilität der Beratung und warnt vor unplausiblen Entscheidungen.
Verbessertes Vertriebsmanagement
Die aixigo Anlageberatung Software ermöglicht die Durchführung von Kampagnen (unter Einhaltung der Regulatorik) und trägt damit wesentlich zur Ertragssteigerung im Anlagegeschäft bei.
Reduzierter Schulungsaufwand
Dank des optimal designten und somit intuitiv verständlichen Prozesses, kann der Berater seine Aufmerksamkeit auf den Kunden richten. Der Schulungs- und Einführungsaufwand ist sehr gering!
Erhöhte Beratungsqualität
Durch die deutliche Reduzierung der Beratungszeit kann die eingesparte Zeit von den Beratern für eine intensivere Betreuung der Kunden genutzt werden. Die Beratung wird zum Kundenerlebnis mit einem hochwertigen Ergebnis in Form von attraktiven Kundenunterlagen. Zufriedene Kunden kommen gerne wieder und geben Empfehlungen ab.
aixigo's Softwarelösungen im Finanzwesen
Einen umfassenden Einblick über den Umfang und die Leistungen unserer Lösungen bieten unsere Produktbroschüren.
Diese können Sie hier kostenlos downloaden.
