Logiciel pour le conseil en investissement

Le logiciel de conseil en investissement d’aixigo accompagne et soulage vos conseillers dans leurs entretiens de conseil avec les clients. Les modules de conseil en investissement de la plateforme de gestion de patrimoine d’aixigo sont basés sur l’API, très efficaces et entièrement conformes à la réglementation. Les nombreuses années d’utilisation de notre plateforme par nos clients prouvent sa meilleure adéquation pratique et sa qualité maximale conforme à la réglementation — un choix fiable ! Les gains d’efficacité massifs résultant du conseil en investissement numérique et automatisé et de ses processus vous permettent enfin de vous recentrer sur le client et donc sur le conseil que vous lui prodiguez. C’est ainsi qu’un logiciel de conseil moderne devrait fonctionner.

Compétences

Qu'est-ce qui rend l'utilisation d'un logiciel de conseil en investissement si particulière?

Préférences et objectifs des clients en tant que lignes directrices pour les conseils en investissement

Pour une relation client-banque réussie, il est important que les préférences des clients soient pleinement prises en compte. C’est pourquoi les préférences des clients concernant leurs investissements sont pleinement intégrées dans le processus de conseil.


 

Profilage des risques conforme à la MiFID II et à la FIDLEG

La création d’un profil de risque conforme à la réglementation est un défi pour de nombreux conseillers. Une entrée erronée, qui viole éventuellement la réglementation, est généralement constatée avec un certain retard grâce à l’examen de l’audit. Notre logiciel évite cet enregistrement incorrect en soutenant le conseiller pendant la préparation et en signalant directement les données non plausibles. Cela permet d’éviter les erreurs et de raccourcir les processus.


 

Construction facultative de portefeuilles manuels et algorithmiques avec contrôle permanent de la qualité

Selon la stratégie de la banque, toutes les variantes sont possibles, de la création de portefeuilles entièrement manuels à celle de portefeuille algorithmiques entièrement générée par le système. Dans la construction algorithmique d’un portefeuille, toutes les conditions-cadres (par exemple l’adéquation, le caractère approprié, le marché cible, les règles d’allocation, le risque...) sont automatiquement prises en compte. Le système fournit également des informations sur les violations des conditions-cadres dans la création manuelle des portefeuilles. Le contrôle continu de la qualité garantit ainsi que les conseillers atteignent en permanence une qualité élevée de leurs propositions d’investissement.


 

Génération de textes explicatifs spécifiques au client et création entièrement automatique de la déclaration d’aptitude

Au cours du processus de consultation, des situations se présentent régulièrement dans lesquelles le client souhaite agir d’une manière qui s’écarte de la ligne de conduite recommandée. Il serait dommage que des processus ou des technologies rigides bloquent cette évolution. Nos logiciels, en revanche, nous permettent de prendre pleinement en compte les souhaits des clients tout en respectant les exigences réglementaires. L’intégration de textes explicatifs conformes au règlement et la création entièrement automatisée de la déclaration d’aptitude complète (y compris les annexes légalement requises) dans le processus de consultation permet d’atteindre cet objectif de manière très efficace.


 

Un vaste outil d’administration de back-office

Un outil de back-office complet est disponible pour l’ajustement de tous les paramètres techniques, produits et textes à tout moment (y compris l’archivage automatisé des ensembles de données utilisés de manière productive).

client profile

K&E

goal tracking

case management

counterparty risk

risk KPIs

constraints

model portfolio

finance math

portfolio risk

risk factors

quality parameter

appropriateness

cross border

ESG

illiquid assets

portfolio overview

bank parameter

suitability

target market

product framework

product parameter

product information

structure analysis

individual allocation

optimisation

shopping cart

Monte-Carlo-Simulation

cost clarification

pre-trade checks

suitability report

order simulation

tax estimator

info center

order processing

basket order

wrapper

document 
verification

document 
management

reporting

Valeur commerciale

Réduction des délais de conseil

La réduction des coûts d’environ 50 % est générée par l’assistance automatisée, qui tient bien entendu compte des exigences du client, de la banque et de la réglementation.

Risque réduit

La documentation complète des recommandations d’investissement dont la plausibilité a été vérifiée exclut les risques de responsabilité.

Erreurs minimisées

Le processus complet de conseil en investissement d’aixigo intègre les conditions-cadres du client, les données du portefeuille, les données du marché et des produits, toutes les règles d’attribution de la banque et les exigences réglementaires dans un seul système ! Dans le même temps, le système vérifie la plausibilité des conseils et avertit des décisions non plausibles.

Amélioration de la gestion des ventes

Le conseil en investissement d’aixigo permet de réaliser des campagnes (dans le respect du cadre réglementaire) et contribue ainsi de manière significative à l’augmentation du retour sur investissement des entreprises.

Réduction de l’effort de formation

Grâce au processus conçu de manière optimale et donc intuitivement compréhensible, le conseiller peut concentrer son attention sur le client. L’effort de formation et d’introduction est très faible!

Qualité accrue des conseils

La réduction significative du temps de conseil signifie que le temps gagné peut être utilisé par les conseillers pour fournir des soins plus intensifs aux clients. La consultation devient une expérience client avec un résultat de qualité sous la forme de documents clients attrayants. Les clients satisfaits sont heureux de revenir et de faire des recommandations.

Les solutions logicielles d'aixigo dans le domaine de la finance

 

Nos brochures de produits donnent un aperçu complet de la portée et des performances de nos solutions.
Vous pouvez les télécharger gratuitement ici.

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