Hoch performante Algorithmen
für eine effiziente Finanzplanung! 

Planning Kit – Financial Planning Software

aixigo's Planning Kit ist eine Financial Planning Software, welche mittels hoch performanter Algorithmen eine flexible und transparente Planung der finanziellen Zukunft des Kunden ermöglicht. Die Wealth Management Software kann als Stand-alone-Lösung genutzt oder in bestehende Prozesse integriert werden.

Motivation

Ziel des Planning Kit ist eine für den Kunden nachvollziehbare und sichere Finanzplanung. aixigo's Financial Planning Software beinhaltet alle regulatorischen und algorithmischen Fähigkeiten, um flexibel und transparent Wirkungszusammenhänge der Vermögensentwicklung unter bestimmten Bedingungen aufzuzeigen.

API-Gateway:BLOXX

Dient der Authentifizierung, d.h. der Überprüfung und Autorisierung der Identität eines Benutzers.

User Management:BLOXX

Verwaltung der Personendaten, deren Beziehungen untereinander sowie der Rollen & Rechte für die Nutzung aller Funktionalitäten der aixigo:BLOXX.

Document Management:BLOXX

Bietet die Erstellung & Verwaltung von Dokumentationen sowie optionale Editiermöglichkeiten, inkl. eines Qualitätssicherungsprozesses für Freigaben.

Financial Planning:BLOXX

Simuliert die Einkommens- und Vermögensentwicklung von Endkunden im Zeitablauf und prüft die Robustheit mittels finanzieller Events.

Case Management:BLOXX

Ein Beratungsanlass kann sich über einige Termine und verschiedene Teilnehmer erstrecken. Das Case Management sichert die Integrität dieses Ablaufs.

Finance Calculators:BLOXX

Wendet mathematische Modelle an, um finanzmathematische Prognosen vorherzusagen.

Report Engine:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Erstellung von Reports.

Data Hub:BLOXX

Bildet den Datenhaushalt aller aixigo:BLOXX inkl. der Möglichkeit ab, sehr große Datenmengen effizient zu importieren.

Technology Core:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Funktionalität anderer aixigo:BLOXX.

High Performance Layer:BLOXX

Dient mit Konzepten wie dem Cache-Layer und der Streaming-API als technische Grundlage für andere aixigo:BLOXX.

API-Gateway:BLOXX

Dient der Authentifizierung, d.h. der Überprüfung und Autorisierung der Identität eines Benutzers.

User Management:BLOXX

Verwaltung der Personendaten, deren Beziehungen untereinander sowie der Rollen & Rechte für die Nutzung aller Funktionalitäten der aixigo:BLOXX.

Document Management:BLOXX

Bietet die Erstellung & Verwaltung von Dokumentationen sowie optionale Editiermöglichkeiten, inkl. eines Qualitätssicherungsprozesses für Freigaben.

Financial Planning:BLOXX

Simuliert die Einkommens- und Vermögensentwicklung von Endkunden im Zeitablauf und prüft die Robustheit mittels finanzieller Events.

Case Management:BLOXX

Ein Beratungsanlass kann sich über einige Termine und verschiedene Teilnehmer erstrecken. Das Case Management sichert die Integrität dieses Ablaufs.

Finance Calculators:BLOXX

Wendet mathematische Modelle an, um finanzmathematische Prognosen vorherzusagen.

Report Engine:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Erstellung von Reports.

Data Hub:BLOXX

Bildet den Datenhaushalt aller aixigo:BLOXX inkl. der Möglichkeit ab, sehr große Datenmengen effizient zu importieren.

Technology Core:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Funktionalität anderer aixigo:BLOXX.

High Performance Layer:BLOXX

Dient mit Konzepten wie dem Cache-Layer und der Streaming-API als technische Grundlage für andere aixigo:BLOXX.

API-Gateway:BLOXX

Dient der Authentifizierung, d.h. der Überprüfung und Autorisierung der Identität eines Benutzers.

User Management:BLOXX

Verwaltung der Personendaten, deren Beziehungen untereinander sowie der Rollen & Rechte für die Nutzung aller Funktionalitäten der aixigo:BLOXX.

Document Management:BLOXX

Bietet die Erstellung & Verwaltung von Dokumentationen sowie optionale Editiermöglichkeiten, inkl. eines Qualitätssicherungsprozesses für Freigaben.

Financial Planning:BLOXX

Simuliert die Einkommens- und Vermögensentwicklung von Endkunden im Zeitablauf und prüft die Robustheit mittels finanzieller Events.

Case Management:BLOXX

Ein Beratungsanlass kann sich über einige Termine und verschiedene Teilnehmer erstrecken. Das Case Management sichert die Integrität dieses Ablaufs.

Finance Calculators:BLOXX

Wendet mathematische Modelle an, um finanzmathematische Prognosen vorherzusagen.

Report Engine:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Erstellung von Reports.

Data Hub:BLOXX

Bildet den Datenhaushalt aller aixigo:BLOXX inkl. der Möglichkeit ab, sehr große Datenmengen effizient zu importieren.

Technology Core:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Funktionalität anderer aixigo:BLOXX.

High Performance Layer:BLOXX

Dient mit Konzepten wie dem Cache-Layer und der Streaming-API als technische Grundlage für andere aixigo:BLOXX.

API-Gateway:BLOXX

Dient der Authentifizierung, d.h. der Überprüfung und Autorisierung der Identität eines Benutzers.

User Management:BLOXX

Verwaltung der Personendaten, deren Beziehungen untereinander sowie der Rollen & Rechte für die Nutzung aller Funktionalitäten der aixigo:BLOXX.

Document Management:BLOXX

Bietet die Erstellung & Verwaltung von Dokumentationen sowie optionale Editiermöglichkeiten, inkl. eines Qualitätssicherungsprozesses für Freigaben.

Financial Planning:BLOXX

Simuliert die Einkommens- und Vermögensentwicklung von Endkunden im Zeitablauf und prüft die Robustheit mittels finanzieller Events.

Case Management:BLOXX

Ein Beratungsanlass kann sich über einige Termine und verschiedene Teilnehmer erstrecken. Das Case Management sichert die Integrität dieses Ablaufs.

Finance Calculators:BLOXX

Wendet mathematische Modelle an, um finanzmathematische Prognosen vorherzusagen.

Report Engine:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Erstellung von Reports.

Data Hub:BLOXX

Bildet den Datenhaushalt aller aixigo:BLOXX inkl. der Möglichkeit ab, sehr große Datenmengen effizient zu importieren.

Technology Core:BLOXX

Bildet die technische Grundlage für die Funktionalität anderer aixigo:BLOXX.

High Performance Layer:BLOXX

Dient mit Konzepten wie dem Cache-Layer und der Streaming-API als technische Grundlage für andere aixigo:BLOXX.

Flexibler Einsatz als integrierte oder Stand-alone-Lösung

aixigo's Financial Planning Software kann durch seinen flexiblen API-Ansatz sowohl integriert als auch Stand-alone eingesetzt werden. Hierdurch kann eine Vielzahl an unterschiedlichen Prozessen und Services unterstützt bzw. realisiert werden. Gleiches gilt für die benötigten Daten, die entweder integriert aus einem anderen System beliefert oder manuell erfasst werden können.

Flexible Wahl der Finanzinstrumente oder Lebensereignisse

Durch die Reduktion auf die einem Finanzinstrument zugrundeliegenden, relevanten Detailparameter (wie Wert, Rendite, Raten, etc.) unterstützt aixigo's Planning Kit out-of-the-box die Abbildung und damit auch die Planung auf Basis diverser Finanzinstrumente und Lebensereignisse – individuell passend für Ihre Institution.

Relevante Detailparameter sind dabei jene, die einen Einfluss auf den Zahlungsstrom haben. Dies ermöglicht die flexible Berücksichtigung und Konfiguration aller Vermögenswerte, Pensionen, Versicherungen und individuellen Ereignisse (z.B. Hochzeit, Hauskauf, etc.).

What-if-Simulation möglicher Ereignisse

Die What-if-Simulation für verschiedene Ereignisse (Marktcrash, Einkommensausfall, früher/später Tod, etc.) ermöglicht es, den erstellten Finanzplan auf seine Widerstandsfähigkeit und Konsistenz zu überprüfen. Diese Funktionalität des Planning Kits erlaubt die Identifikation möglicher Lücken im Finanzplan. Gemeinsam mit dem Kunden können diese geschlossen und Ihre Cross-Selling-Potentiale erhöht werden.

Egal ob je nach Bankstrategie eine manuelle oder systemgenerierte algorithmische Portfoliokonstruktion gewünscht ist – mit aixigo's Anlageberatung Software, dem Advising Kit, werden Verletzungen der vorgegebenen Rahmenbedingungen in Form eines Hinweises gemeldet. Diese kontinuierliche Qualitätsüberwachung stellt somit sicher, dass die Anlageempfehlung des Finanzberaters permanent eine hohe Qualität erreicht.

Umschichtungsregeln für Kauf und Verkauf

Konfigurierbare Umschichtungsregeln für Käufe und Verkäufe im Planning Kit sorgen dafür, dass überschüssige Liquidität in einem Jahr entweder zielgerichtet angelegt oder das jährliche Liquiditätsdefizit zielgerichtet durch Verkäufe ausgeglichen wird. Die jährliche Liquiditätsbilanz berücksichtigt hierbei alle Zahlungsströme, die sich aus den unterschiedlichen Quellen (Einnahmen, Ausgaben, Finanzinstrumente, Ereignisse) ergeben können.

Ausgabe verständlicher Zeitreihen

Mit aixigo's Planning Kit stehen unterschiedliche Zeitreihen als Ausgabeparameter zur Verfügung (z.B. Einkommen, Vermögen, Kredite & Verbindlichkeiten, Erbe & Erbschaftssteuer). Die Zeitreihen umfassen detaillierte Berechnungsausgaben, die eine transparente Nachvollziehbarkeit und Erläuterung der Ergebnisse gewährleisten. Dadurch können Wirkungszusammenhänge leicht nachvollzogen und simuliert werden.

Flexibler Einsatz als integrierte oder Stand-alone-Lösung

aixigo's Financial Planning Software kann durch seinen flexiblen API-Ansatz sowohl integriert als auch Stand-alone eingesetzt werden. Hierdurch kann eine Vielzahl an unterschiedlichen Prozessen und Services unterstützt bzw. realisiert werden. Gleiches gilt für die benötigten Daten, die entweder integriert aus einem anderen System beliefert oder manuell erfasst werden können.

Flexible Wahl der Finanzinstrumente oder Lebensereignisse

Durch die Reduktion auf die einem Finanzinstrument zugrundeliegenden, relevanten Detailparameter (wie Wert, Rendite, Raten, etc.) unterstützt aixigo's Planning Kit out-of-the-box die Abbildung und damit auch die Planung auf Basis diverser Finanzinstrumente und Lebensereignisse – individuell passend für Ihre Institution.

Relevante Detailparameter sind dabei jene, die einen Einfluss auf den Zahlungsstrom haben. Dies ermöglicht die flexible Berücksichtigung und Konfiguration aller Vermögenswerte, Pensionen, Versicherungen und individuellen Ereignisse (z.B. Hochzeit, Hauskauf, etc.).

What-if-Simulation möglicher Ereignisse

Die What-if-Simulation für verschiedene Ereignisse (Marktcrash, Einkommensausfall, früher/später Tod, etc.) ermöglicht es, den erstellten Finanzplan auf seine Widerstandsfähigkeit und Konsistenz zu überprüfen. Diese Funktionalität des Planning Kits erlaubt die Identifikation möglicher Lücken im Finanzplan. Gemeinsam mit dem Kunden können diese geschlossen und Ihre Cross-Selling-Potentiale erhöht werden.

Umschichtungsregeln für Kauf und Verkauf

Konfigurierbare Umschichtungsregeln für Käufe und Verkäufe im Planning Kit sorgen dafür, dass überschüssige Liquidität in einem Jahr entweder zielgerichtet angelegt oder das jährliche Liquiditätsdefizit zielgerichtet durch Verkäufe ausgeglichen wird. Die jährliche Liquiditätsbilanz berücksichtigt hierbei alle Zahlungsströme, die sich aus den unterschiedlichen Quellen (Einnahmen, Ausgaben, Finanzinstrumente, Ereignisse) ergeben können.

Ausgabe verständlicher Zeitreihen

Mit aixigo’s Planning Kit stehen unterschiedliche Zeitreihen als Ausgabeparameter zur Verfügung (z.B. Einkommen, Vermögen, Kredite & Verbindlichkeiten, Erbe & Erbschaftssteuer). Die Zeitreihen umfassen detaillierte Berechnungsausgaben, die eine transparente Nachvollziehbarkeit und Erläuterung der Ergebnisse gewährleisten. Dadurch können Wirkungszusammenhänge leicht nachvollzogen und simuliert werden.

Planning Kit – mögliche Use Cases der Financial Planning Software

Hier erhalten Sie Einblicke in mögliche Use Cases unseres Planning Kit.

Interaktive Planning Tools für Ihre Corporate Website

In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Interaktive Planning Tools für Ihre Corporate Website“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.

Laden Sie die Grafik in bester Auflösung über den nachfolgenden Button herunter, um alle Details zu entdecken.

Interaktive Planning Tools für die Beratung (UK exclusive)

In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Interaktive Planning Tools für die Beratung (UK exclusive)“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.

Laden Sie die Grafik in bester Auflösung über den nachfolgenden Button herunter, um alle Details zu entdecken.

Interaktive Planning Tools für die Beratung inkl. Soll-Ist-Abgleich (UK exclusive)

In dieser Grafik sehen Sie, welche unserer APIs und aixigo:BLOXX im Use Case „Interaktive Planning Tools für die Beratung inkl. Soll-Ist-Abgleich (UK exclusive)“ Anwendung finden. Außerdem erfahren Sie, welche Individualisierungsmöglichkeiten Ihnen aixigo's Softwarelösung bietet.

Laden Sie die Grafik in bester Auflösung über den nachfolgenden Button herunter, um alle Details zu entdecken.

Mehrwerte von aixigo's Financial Planning Software

Integrierte Regulierungskonformität

Die hoch performanten Algorithmen in aixigo's Financial Planning Software stellen absolute Regulierungskonformität sicher.

Gesteigerte Cross-Selling Möglichkeiten

Durch die multi-disziplinäre Betrachtung der Vermögenssituation des Kunden und die What-if-Simulation verschiedener Ereignisse werden Lücken erkannt. Die ideale Gelegenheit, um diese in einem Folgegeschäft zu schließen.

Service Experience

Durch die Konzentration auf das Wesentliche, die Simulation der finanziellen Auswirkungen möglicher Ereignisse und die Aufbereitung in verstehbare Informationen bekommt der Kunde ein Gefühl für seine finanzielle Zukunft – eine echte Service Experience.

Multi-Funktionalität dank RESTful API Technologie

aixigo's Planning Kit basiert auf der RESTful API Technologie. Dies bedeutet unbegrenzte Möglichkeiten in der Gestaltung eines Financial Planning Angebots. Von der Integration in bestehende Services über das Self-Service-Angebot auf Ihrer Homepage bis hin zur Integration in zukünftige Services – alles ist möglich.

Gewinnung von Kundenvertrauen

Viele Schwerpunkte des Financial Planning sind emotionale Themen (z.B. Hochzeit, familiäre Absicherung, Erbschaft, etc.). aixigo's Financial Planning Software erlaubt eine ganzheitliche, nachvollziehbare und sichere Finanzplanung und sichert somit das Vertrauen des Kunden.

Ausdruck der Wertschätzung des Kunden

Mit aixigo's Financial Planning Software werden Kunden den Mehrwert aus Ihrer Beratung direkt erkennen. Komplexe Fragen wie „Wird mein Vermögen auch in schwierigen Zeiten ausreichen?“ werden anschaulich und fundiert beantwortet und der Kunde erlebt ein Gefühl von Wertschätzung.

Thought Paper – Disrupt Financial Planning

Erfahren Sie, wie Sie Ihr Financial Planning Angebot auf ein neues Level heben können und wie Financial Planning zum 365-Tage-Service wird.

Was macht Financial Planning Services aus Kundensicht bislang so unattraktiv?

Welche Rolle spielt die Ambiguitätsaversion und wie kann Nudging erfolgreich eingesetzt werden?

Wie wird aus dem eingestaubten Financial Planning ein interaktiver Finanznavigator?

Welche Use Cases sind möglich, um das Financial Planning zu einem vollkommen neuen Kundenerlebnis werden zu lassen?

Thought Paper – Disrupt Financial Planning

Erfahren Sie, wie Sie Ihr Financial Planning Angebot auf ein neues Level heben können und wie Financial Planning zum 365-Tage-Service wird.

Was macht Financial Planning Services aus Kundensicht bislang so unattraktiv?

Wie wird aus dem eingestaubten Financial Planning ein interaktiver Finanznavigator?

Welche Rolle spielt die Ambiguitätsaversion und wie kann Nudging erfolgreich eingesetzt werden?

Welche Use Cases sind möglich, um das Financial Planning zu einem vollkommen neuen Kundenerlebnis werden zu lassen?

Professional Services

Nutzen Sie aixigo's Professional Services, um unsere Wealth Management aixigo:BLOXX in neue, spannende, flexible und maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen zu transformieren.

Specification

Kollaborativer Prozess zur Erstellung eines maßgeschneiderten Konzepts für eine neue und innovative Finanzdienstleistung, welche auf Ihren Anforderungen und den Wealth Management aixigo:BLOXX basiert.

Development

Agile und enge Zusammenarbeit um schnell einen Mehrwert für Ihr Wealth Management Angebot zu schaffen.

Delivery

Ob on-premise, auf dem eigenen Server oder in der Cloud gehostet, wir bieten Ihnen eine einfache Bereitstellung unserer API-basierten Wealth Management Software und eine einfache Integration in Ihre IT-Infrastruktur.

Quality Assurance

Die Qualitätssicherung ist ein wichtiger Bestandteil des gesamten Entwicklungsprozesses, um aixigo's hohe Qualitätsstandards von der ersten Entwicklung bis hin zum Support nach der Auslieferung zu gewährleisten.

Professional Services

Nutzen Sie aixigo's Professional Services, um unsere Wealth Management aixigo:BLOXX in neue, spannende, flexible und maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen zu transformieren.

Spezifikation

Kollaborativer Prozess zur Erstellung eines maßgeschneiderten Konzepts für eine neue und innovative Finanzdienstleistung, welche auf Ihren Anforderungen und den Wealth Management aixigo:BLOXX basiert.

Development

Agile und enge Zusammenarbeit um schnell einen Mehrwert für Ihr Wealth Management Angebot zu schaffen.

Delivery

Ob on-premise, auf dem eigenen Server oder in der Cloud gehostet, wir bieten Ihnen eine einfache Bereitstellung unserer API-basierten Wealth Management Software und eine einfache Integration in Ihre IT-Infrastruktur.

Quality Assurance

Die Qualitätssicherung ist ein wichtiger Bestandteil des gesamten Entwicklungsprozesses, um aixigo's hohe Qualitätsstandards von der ersten Entwicklung bis hin zum Support nach der Auslieferung zu gewährleisten.

Success Story BNP Paribas

Hier erhalten Sie Einblicke in die Zusammenarbeit von BNP Paribas und aixigo.

Die Herausforderung

„BNP Paribas Wealth Management – Private Banking“ strebte an, sich zu einer zukunftsbereiten Privatbank der nächsten Generation weiter zu entwickeln. Gesucht war daher eine digitale Plattform, welche die Anforderungen der Anlageberatung und des diskretionären Portfolio Managements (DPM) erfüllt und gleichzeitig individuelle Kundenpräferenzen berücksichtigt.

Das Ergebnis

Mit seiner API-basierten hoch-performanten Wealth Management Platform hat aixigo die Basis zur Lösung dieser Herausforderung bereitgestellt. Das Ergebnis ist ein neues Portfolio Management System, welches das Beste aus Anlageberatung und diskretionärem Portfolio Management verbindet.

Die Herausforderung

„BNP Paribas Wealth Management – Private Banking“ strebte an, sich zu einer zukunftsbereiten Privatbank der nächsten Generation weiter zu entwickeln. Gesucht war daher eine digitale Plattform, welche die Anforderungen der Anlageberatung und des diskretionären Portfolio Managements (DPM) erfüllt und gleichzeitig individuelle Kundenpräferenzen berücksichtigt.

Das Ergebnis

Mit seiner API-basierten hoch-performanten Wealth Management Platform hat aixigo die Basis zur Lösung dieser Herausforderung bereitgestellt. Das Ergebnis ist ein neues Portfolio Management System, welches das Beste aus Anlageberatung und diskretionärem Portfolio Management verbindet.

Serviceleistungen des aixigo Wealth Management Lab

aixigo Future
Service Concept

Im Rahmen eines Concept Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen ein Konzept für eine innovative Finanzdienstleistung inkl. Personas, User-Journey, Prototyp, Wettbewerbsbetrachtung, Business Modell-Effekte sowie einen groben Umsetzungsplan.

aixigo Solution
Design Sketch

Im Rahmen eines Design Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen einen Entwurf für eine Teilfunktion Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst die Dokumentation der relevanten Prozesse sowie einen Wireframe-Prototyp des Frontends für die wesentlichen Nutzungsszenarien.

aixigo Solution
Design Draft

Im Rahmen der von aixigo entwickelten Power Session Methodik erhalten Sie innerhalb von 3-5 Wochen ein vollständiges Grobkonzept Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst neben einer Dokumentation von Prozessen, einen Wireframe-Prototyp des Frontends, eine Übersicht der erforderlichen Algorithmen sowie eine Landkarte umgebender Systeme & Schnittstellen.

aixigo Future Service
Concept

Im Rahmen eines Concept Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen ein Konzept für eine innovative Finanzdienstleistung inkl. Personas, User-Journey, Prototyp, Wettbewerbsbetrachtung, Business Modell-Effekte sowie einen groben Umsetzungsplan.

aixigo Design Solution Sketch

Im Rahmen eines Design Sprints erhalten Sie innerhalb von 5 Tagen einen Entwurf für eine Teilfunktion Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst die Dokumentation der relevanten Prozesse sowie einen Wireframe-Prototyp des Frontends für die wesentlichen Nutzungsszenarien.

aixigo Design Solution Sketch

Im Rahmen der von aixigo entwickelten Power Session Methodik erhalten Sie innerhalb von 3-5 Wochen ein vollständiges Grobkonzept Ihrer zukünftigen Lösung. Dies umfasst neben einer Dokumentation von Prozessen, einen Wireframe-Prototyp des Frontends, eine Übersicht der erforderlichen Algorithmen sowie eine Landkarte umgebender Systeme & Schnittstellen.

Newsletteranmeldung

Seien Sie immer über die neuesten Branchenthemen informiert und erfahren Sie zuerst alle Neuigkeiten aus dem aixigo-Universum.
Wir nutzen Cookies für Analyse- und Marketingzwecke. In unserer Datenschutzrichtlinie erfährst du mehr darüber, wie wir personenbezogene Daten verarbeiten und wie du uns kontaktieren kannst. Hier siehst du genau, welche Cookies wir nutzen und kannst entscheiden, welche du annimmst. Impressum
Datenschutzerklärung
We use cookies to personalise content and ads, to provide social media features and to analyse our traffic. We also share information about your use of our site with our social media, advertising and analytics partners who may combine it with other information that you’ve provided to them or that they’ve collected from your use of their services. Privacy Policy  |  Imprint