Il software per il Private Banking

I clienti del Private Banking hanno grandi aspettative sul servizio che ricevono dalle banche e quindi hanno grandi aspettative sulle capacità del corrispondente software di private banking. Nel corso della digitalizzazione del private banking, sia le grandi banche che le banche più piccole o quelle posizionate a livello regionale sono tenute non solo a progettare le loro offerte in conformità alla MiFID II e alla FIDLEG e a rispettare i requisiti di documentazione per le banche, ma anche a creare un reale valore aggiunto e una perfetta integrazione nel senso di un sistema bancario integrato.

Il valore aziendale si crea quando il cliente percepisce le capacità dei moderni software di analisi di portafoglio, di consulenza in materia di investimenti, di gestione patrimoniale o di gestione del rischio di portafoglio come un servizio individuale, su misura e vantaggioso. Nella competizione per i grandi investitori, da Mass Affluent a UHNWI, è essenziale penetrare le esigenze degli investitori e creare offerte distintive.

Software finanziario di aixigo per il private banking digitalizzato

A tal fine, aixigo offre una mappa che divide i clienti delle banche in autodecisori, clienti di consulenza e clienti amministrativi in base alla loro immagine di sé e mostra sistematicamente le soluzioni per ogni tipo di investitore e il canale di interazione preferito - uomo-uomo o uomo-macchina.

La crescente disponibilità a delegare, a partire dagli investitori di tipo “Execute Only” fino ai clienti per la gestione patrimoniale discrezionale, nonché il crescente potenziale di reddito sono accompagnati da crescenti richieste da parte dei clienti del private banking. La nostra esperienza nel segmento del Private Banking dimostra che per il Private Banking in Germania o il Private Banking in Austria valgono gli stessi elevati standard di soddisfazione della clientela come per il Private Banking in Svizzera, anche se vi sono differenze, ad esempio in termini di regolamentazione e di fidelizzazione della clientela.

Le nostre API per le soluzioni di Private Banking

La piattaforma aixigo basata su API è la base per soluzioni che soddisfano le esigenze di diversi tipi di investitori. Per i clienti autodecisionisti offriamo degli approfondimenti sul portafoglio redatti in maniera attraente, alimentati dal nostro software di analisi del portafoglio. Con offerte mirate e personalizzate per questa clientela, suscitate l'interesse per i servizi del segmento di consulenza e vale a dire del segmento che promette margini maggiori.

Il nostro software di consulenza in materia di investimenti fornisce anche un supporto importante ai consulenti del private banking per fornire una consulenza conforme alle normative che è efficiente e al contempo personalmente rilevante. Il tipo d’investitore che richiede consulenza può anche ricevere informazioni che generano valore e raccomandazioni di investimento attraverso il canale digitale, in modo completamente automatico – vale a dire   consulenza ibrida messa in atto!

Per il classico gruppo target di clienti amministrativi del private banking, il software finanziario aixigo offre la possibilità di fornire un'assistenza intensiva e costante a un numero significativamente maggiore di clienti. Gli strumenti per l’asset manager puntano alla digitalizzazione e all'automazione di tutte quelle attività che una macchina (computer) può svolgere in modo più affidabile e veloce. Ciò permette di avere più tempo per un’assistenza intensiva di altri clienti interessati alla gestione di grandi patrimoni.

La vostra soluzione – Il software finanziario di aixigo

Leggi di più sulle nostre soluzioni software, sui componenti individuali e standard del software finanziario e sulle possibili applicazioni nella vostra banca.

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Consulenza in materia di investimenti
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Analisi del portafoglio
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Gestione del patrimonio
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Risk Engine
Gestione del rischio del portafoglio “Risk Engine”