Logiciels de banque de détail

Le domaine de l'investissement dans le segment de la banque de détail implique une multitude d'exigences et de défis. Outre les conseils d'investissement traditionnels, l'analyse de portefeuille - y compris l'établissement de rapports appropriés sur le portefeuille -, la gestion des risques de portefeuille et la gestion des actifs deviennent de plus en plus importantes pour les logiciels de banque de détail en général et les logiciels d'analyse de portefeuille, de conseil en investissement, de gestion des actifs et de gestion des risques de portefeuille en particulier. Dans le domaine de la banque de détail, la concurrence est considérable pour les investisseurs de détail. Les faibles marges dans ce segment de clientèle rendent nécessaire de gagner des parts de marché afin de garantir l'attractivité de la zone d'activité grâce à des économies d'échelle.

Chez aixigo, nous avons développé une carte qui différencie plus finement tous les clients de détail et définit ainsi des champs d'action que nous pouvons soutenir avec un logiciel. Cette matrice est basée sur nos nombreuses années d'expérience avec les banques de détail sur les différents marchés.

 

Des logiciels de banque de détail pour tous les besoins

La matrice divise initialement les clients de la banque en trois catégories : les décideurs, les clients de conseil et les clients administratifs, en fonction de l'image qu'ils ont d'eux-mêmes. Cette division exprime le degré de volonté de déléguer, mais correspond aussi directement à l'augmentationdu potentiel de gains et à l'augmentation des exigences de performance qui en découle. Le deuxième axe de la matrice différencie les clients de détail selon leur type d'interaction préféré en interaction personnelle (homme-homme) ou en interaction technique (homme-machine).

Si l'on examine les différents champs de la matrice par rapport aux attentes des clients, il est possible de déduire très clairement les besoins concrets des banques de détail en matière de logiciels d'analyse de portefeuille, de logiciels de conseil en investissement et de logiciels de gestion d'actifs pour la numérisation dans la banque de détail. Avec sa plate-forme basée sur l'API, aixigo offre une base puissante pour répondre à ces besoins pour la banque de détail en Allemagne, mais aussi aux spécificités de la banque de détail en Suisse et aux particularités des solutions de banque de détail sur le marché britannique.

Auto-décideur’s, clients consultants et clients administratifs


Auto-décideur’s

Notre logiciel d'analyse de portefeuille et notre moteur de risque, qui gère le risque de portefeuille, répondent aux besoins des décideurs en matière de logiciels de banque de détail. Ces deux domaines de produits permettent d'obtenir des informations précieuses sur la demande, qui, du point de vue des auto-décideurs, améliorent considérablement l'offre et augmentent l'acquisition, la rétention et la volonté de payer. Dans ce domaine d'activité, les solutions de banque de détail d'aixigo peuvent être utilisées pour créer de véritables services à valeur ajoutée pour les auto-décideurs

 

Clients du conseil

La réglementation rend de plus en plus complexe la fourniture de conseils en matière d'investissement aux clients des sociétés de conseil. Les logiciels de conseil en investissement peuvent aider les conseillers à fournir des conseils personnels dans le cadre d'un entretien téléphonique, de manière à ce que les délais de traitement soient courts, la qualité élevée et les erreurs, et donc les risques, éliminés. Dans cette approche hybride, le conseiller assure le succès des ventes grâce à la touche personnelle et à l'empathie, tandis que le logiciel de conseil en investissement se concentre sur le processus, les informations et les algorithmes et assure une documentation complète et plausible.

Intégré dans le processus de conseil, le logiciel d'analyse de portefeuille fournit des informations précieuses sur le portefeuille pour les conseillers et les clients, et le Risk Engine d'aixigo porte l'évaluation des risques du portefeuille à un niveau supérieur. Le degré d'automatisation atteint avec le logiciel de conseil en investissement dans le conseil hybride offre la possibilité d'offrir un véritable conseil en investissement également dans le canal numérique, c'est-à-dire entre l'homme (client) et la machine (conseiller). Même s'il n'est pas encore possible de cartographier tous les scénarios de consultation de cette manière, la grande majorité des processus de consultation pour les petits investissements dans la banque de détail peuvent déjà être cartographiés de telle sorte qu'ils soient facilement acceptés par les clients. La numérisation dans la banque de détail n'est pas un rêve d'avenir, du moins pas avec le logiciel de banque de détail d’aixigo.

 

Clients de l'administration

Les clients administratifs constituent un nouveau groupe cible dans la banque de détail. Le développement de Fintech exige un tout nouveau type de solutions bancaires de détail. Dans ce segment, les besoins en logiciels d'analyse de portefeuille, y compris la gestion des risques de portefeuille, coïncident avec ceux des logiciels de gestion des actifs. Dans la banque de détail, cette exigence doit être satisfaite pour un nombre beaucoup plus élevé de clients, c'est-à-dire industrialisés, mais elle ne doit pas devenir impersonnelle. En outre, il existe des exigences en matière d'expérience client qui doivent être satisfaites dans le canal de vente numérique afin de gagner des parts de marché dans la banque de détail grâce à la numérisation.

Logiciels financiers pour la banque de détail

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