Logiciels pour la gestion des actifs

Grâce aux fonctionnalités flexibles, hautement évolutives et rapides du logiciel de gestion d'actifs d'aixigo disponible sur le marché, tous les modèles commerciaux peuvent être utilisés, du support personnel pour les clients fortunés individuels au commerce de détail et au Robo Advisor.

Pour le gestionnaire de patrimoine, les fonctionnalités du logiciel sont l'outil de choix lorsqu'il s'agit de gérer efficacement et avec souplesse son patrimoine. En plus d'une gestion modulaire d'une simplicité et d'une efficacité impressionnantes, d'une vue d'ensemble complète et d'options de contrôle pour des flux de processus automatisables, le logiciel financier fournit un contenu qui apporte une réelle valeur ajoutée au client et contribue à une expérience client positive dans tous les domaines. L'expérience montre que la gestion des actifs numériques à l'aide de logiciels financiers n'est pas seulement un phénomène de mode, mais qu'elle offre un réel avantage.

Modules logiciels de gestion des actifs - Compétences

Les modules d'aixigo pour les logiciels de gestion des actifs sont extrêmement polyvalents. Ils sont adaptés à la gestion discrétionnaire de portefeuille ainsi que - grâce aux possibilités d'automatisation - au logiciel Robo Advisor. Convainquez-vous par la suite des capacités de nos modules logiciels dans le domaine des produits de gestion des actifs.

L'automatisation des processus d'entreprise

Dans le cadre du logiciel, la gestion des actifs peut être effectuée de manière entièrement automatique grâce à l'automatisation des processus d'entreprise. Il permet de modéliser toutes les fonctionnalités requises du système comme un processus d'entreprise en utilisant le langage de spécificationBPMN et de connecter les systèmes bancaires au processus d'entreprise. Nous fournissons des processus commerciaux communs grâce à notre flux de travail standard, qui peut servir de base à des extensions et adaptations spécifiques aux clients.

Les étapes manuelles du processus telles que les activités de contrôle ou de libération peuvent également être intégrées dans un tel processus automatisé.

Les ordres sont toujours produits par le logiciel de gestion des actifs en fonction d'une occasion spécifique, telle qu'un rééquilibrage nécessaire en raison d'écarts cibles/réels dans le portefeuille, un ajustement de module, un paiement demandé ou une liquidation de portefeuille. Le raisonnement permet de s'assurer que chaque transaction exécutée dans un portefeuille est justifiée à une ou plusieurs reprises afin de se conformer aux exigences légales et de répondre en même temps au besoin de transparence des clients.

Sur la base des événements, il est possible de procéder à un contrôle manuel pour chaque portefeuille individuel, avec approbation ou rejet consécutif des commandes. Le système effectue une série de contrôles de santé mentale et signale les portefeuilles présentant des erreurs de traitement potentielles et des anomalies par rapport à l'occasion actuelle. Le motif, les ordres correspondants, les portefeuilles concernés et la décision de libération sont archivés à tout moment à des fins de traçabilité. Une exportation CSV est disponible pour le contrôle externe ou l'utilisation ultérieure des données de la commande.

Le contrôle des événements fournit des informations sur tous les événements survenus et non encore traités afin de générer des ordres en conservant les événements chronologiquement dans une file d'attente de traitement et indique également l'état actuel, par exemple si le traitement est arrêté en raison d'anomalies.

La gestion des actifs numériques offre des fonctionnalités d'information tant pour un contrôle approfondi de l'opération automatisée que pour l'analyse des segments d'activité. D'une part, il fournit une vue des processus du système, avec leurs événements et les commandes qui en découlent, et d'autre part, il permet de répondre à des questions liées au contenu, comme par exemple où les clients sont investis ou quels modules sont importants.

En supplémentaire, un mode test est disponible pour vérifier si les ordres sont générés par l'algorithme de rééquilibrage comme prévu. Comme un nombre extraordinairement important de portefeuilles sont parfois optimisés lors du rééquilibrage, le mode test est particulièrement utile après des modifications de la configuration du système. Les ordres générés en mode test ne sont pas transférés au système d'ordres de la banque, de sorte que les portefeuilles des clients ne sont pas modifiés. Les fonctionnalités d'analyse sont entièrement disponibles en mode test.

Concepteur de composants

Dans la gestion des actifs, les éléments constitutifs sont la base d'une gestion des actifs très souple et efficace. Le logiciel de gestion des actifs permet une composition variable et donc une définition libre de la granularité d'un module d'investissement. Les blocs de construction peuvent être composés de titres individuels spécifiques ou de plusieurs titres. L'univers réel des produits, qui est disponible pour la conception du module, peut être défini dans le logiciel de gestion des actifs lui-même ou rendu public par une interface.

Les modules et les portefeuilles types peuvent être librement fournis avec des propriétés descriptives par le biais de balises, qui facilitent grandement la conception des modules et la compilation ultérieure des portefeuilles de clients. Les balises permettent d'identifier le contenu des modules.

Le logiciel de gestion des actifs d'aixigo propose une interface utilisateur mince et conviviale pour la création et la maintenance, la gestion et l'analyse du concept de base.

Grâce à l'archivage, les modules qui ont été utilisés de manière productive dans le passé et qui sont maintenant inactifs restent visibles en permanence.

Créateur de portefeuille

Les éléments de base définis dans la gestion des actifs numériques peuvent être facilement combinés dans les portefeuilles individuels des clients à l'aide de notre logiciel financier. Cela peut être fait soit manuellement par le gestionnaire de fonds pour les clients individuels, soit de manière semi-automatique par des propositions de système avec un post-traitement ultérieur par le gestionnaire de fonds, soit de manière entièrement automatisée. Cela peut également être fait pour un très grand nombre de portefeuilles.

Dans la combinaison automatisée de modules pour un portefeuille de clients, la gestion des actifs numériques garantit de manière indépendante que les restrictions légales et les spécifications et préférences du client sont respectées. Les algorithmes utilisés ici combinent toutes les informations disponibles et créent le portefeuille client sur la base de la directive d'investissement, du profil de l'investisseur, de la structure ou de l'allocation des modules ou d'autres valeurs seuils définies de manière générale ou individuelle.

Pour la composition manuelle, le logiciel de gestion des actifs offre une aide à la sélection des éléments de base dans le moteur de produits et à l'évaluation des caractéristiques de qualité sous forme d'avertissements en cas de violation des restrictions.

Rééquilibrage

L'algorithme de rééquilibrage garantit ensuite que les écarts par rapport à l'état cible du portefeuille sont régulièrement éliminés par regroupement ou fait des recommandations appropriées au gestionnaire d'actifs. À cette fin, il détermine les transactions nécessaires sur la base d'un écart cible-réel afin de restructurer le portefeuille de manière à ce que toutes les restrictions et spécifications soient à nouveau respectées. Des blocs entiers ou des positions de blocs qui sont actuellement surpondérés sont donc identifiés comme étant à vendre au prorata. Le produit à en générer ou les liquidités sont utilisés pour déterminer des blocs de construction ou des positions d'achat ultérieur dont la part est actuellement sous-pondérée. L'algorithme d'ajustement des liquidités, qui contrôle la mise en œuvre correcte des retraits et des injections de capitaux, utilise la même méthodologie.

Gestion du guide

Dans la gestion des actifs, Guideline Management est responsable à la fois de l'enregistrement et du contrôle du respect de toutes les restrictions et spécifications des portefeuilles des clients. En comparant l'état cible et l'état réel du portefeuille, il identifie les écarts ou violations significatifs et garde les informations pertinentes à disposition pour d'autres modules de gestion d'actifs, par exemple pour initier ou proposer un rééquilibrage ou pour préparer un rapport. La surveillance peut être effectuée pour des portefeuilles de clients sélectionnés ou pour tous les portefeuilles de clients et est entièrement automatique - qu'elle soit déclenchée ou programmée.

Les directives d'investissement du logiciel de gestion des actifs comprennent à la fois les spécifications du client et les restrictions légales qui doivent être prises en compte dans la gestion des actifs du client. Il s'agit notamment de spécifications structurelles telles que les parts minimales et maximales des classes d'actifs, les thèmes ou modules souhaités, le risque maximal ciblé, les seuils de perte individuels ou la stratégie d'investissement. Il peut également être utilisé pour stocker les chiffres comparatifs définis dans la gestion des actifs numériques à prendre en compte pour le client ou des portefeuilles spécifiques.

Les règles d'investissement peuvent être facilement maintenues et gérées via l'interface utilisateur. Chaque ligne directrice porte un statut qui distingue la ligne directrice d'investissement actuelle des lignes directrices d'investissement déjà archivées ou non encore activées. Ainsi, les décisions restent transparentes et compréhensibles même rétrospectivement.

Selon les directives légales, l'adéquation au marché cible doit être vérifiée pour chaque produit. En conséquence, la définition du marché cible pose des questions sur le type de client, l'expérience et les connaissances, la capacité à supporter des pertes, la tolérance au risque ainsi que les objectifs et les besoins des clients. Les valeurs cibles pour la comparaison peuvent être fournies par des fonctionnalités du système telles que le profil de l'investisseur ou obtenues à partir de systèmes externes.

L'écart d'allocation est utilisé pour déterminer le statut d'un portefeuille de clients en termes de différence entre la composition cible et la composition réelle. L'objectif est défini par le concept d'élément constitutif. Les transactions en attente de commandes ou d'ordres de paiement peuvent être prises en compte dans la comparaison.

La surveillance des valeurs seuils est généralement utilisée pour surveiller les valeurs seuils spécifiques aux clients ou généralement prédéfinies, par exemple, pour les pertes, pour les chiffres clés de l'analyse de portefeuille, mais aussi pour les directives d'investissement. Le suivi peut être effectué de manière souple pour l'ensemble ou une sélection de portefeuilles sur une base régulière, au cas par cas ou de manière ad hoc par le logiciel de gestion des actifs.

Traitement des commandes

La préparation et la coordination des commandes qui découlent des mandats de gestion des actifs se fait dans le cadre des traitements des commandes du logiciel de gestion des actifs d'aixigo.

Les ordres d'achat et de vente résultant d'un rééquilibrage ou d'une entrée manuelle sont combinés dans la compensation des ordres. Au cours de ce processus de compensation, les commandes, par exemple de différents modules, peuvent s'annuler complètement. Le logiciel de gestion des actifs garantit que le stock d'un titre par module est suivi par les transferts internes, et que seul l’excédent net est vendu ou le besoin supplémentairenet est acheté.

Dans la formation des ordres en bloc, les ordres sur un titre, qui proviennent de portefeuilles de différents clients, sont regroupés séparément en fonction des ventes et des achats et transmis pour exécution commune afin de garantir l'égalité de traitement de tous les clients investis. Le cas échéant, le portefeuille fractionné de la Banque est inclus pour garantir des unités négociables pour les ordres. Cela implique à la fois des ventes et des achats au dépôt fractionné.

Les postes ouverts sont temporairement maintenus dans le registre des commandes jusqu'au prochain traitement. Après le transfert des ordres vers des systèmes externes, le buvard d'ordres gère l'état des ordres et met ces informations à la disposition d'autres modules du logiciel financier, afin de pouvoir afficher, par exemple, un tableau complet de tous les avoirs et ordres en cours dans un portefeuille.

Le contrôle des processus coordonne le traitement des commandes. D'une part, elle peut veiller à ce que la séquence correcte de traitement des commandes soit respectée (par exemple, premières ventes, puis achats, ou ventes et achats simultanés), et d'autre part, elle contrôle l'exécution, c'est-à-dire le moment de la transmission aux systèmes externes. Cela peut se faire à intervalles réguliers ou à des moments prédéfinis. Le contrôle des processus garantit que les mises à jour des commandes sont traitées de manière rapide et fiable.

Gestion du patrimoine - Rapports

Les rapports requis dans l'environnement de gestion des actifs sont créés par les rapports de gestion du patrimoine du logiciel de gestion des actifs. En raison de l'extensibilité des fonctionnalités de reporting, elles sont particulièrement adaptées à la génération automatisée d'un grand nombre de rapports dans un court intervalle de temps. Toutefois, les rapports peuvent également être créés de manière ad hoc, par exemple à la demande du client.

Les fonctions de configuration du module permettent une flexibilité maximale en ce qui concerne la préparation efficace et spécifique au client des contenus. La gestion des ressources numériques fonctionne avec des espaces réservés aux textes, qui peuvent être configurés dans différentes variantes selon le type de client à qui ils sont destinés. La conception du rapport peut être basée sur l'identité de votre entreprise si vous le souhaitez.

En outre, la configuration permet de lancer la génération de rapports en fonction des événements et du temps. Il s'agit notamment de rapports réguliers tels que des rapports trimestriels, des rapports sur les coûts ou des rapports sur l'évolution du risque du portefeuille de clients, ainsi que des rapports qui sont générés lorsque certains événements se produisent, comme des informations sur les coûts ex ante pour un investissement basé sur la directive d'investissement, des rapports sur le dépassement du seuil de perte légal ou individuel, des déclarations d'aptitude ou même une salutation au client.

Les rapports peuvent être fournis sous forme de données brutes et traités électroniquement dans la chaîne d'information ou par des systèmes externes. Il peut également être fourni directement en format de sortie pour le client, par exemple sous forme de PDF.

Intégration de la gestion de patrimoine

La phase "devenir client" de la gestion des actifs se caractérise par la connaissance des clients potentiels en termes d'objectifs, de besoins et de situation financière, ainsi que d'expérience et de connaissances, et donc de leur attitude et de leur tolérance au risque. Ces caractéristiques des clients déterminent dans une large mesure les instruments financiers dans lesquels le client peut et doit idéalement investir.

Pour cet embarquement, notre logiciel de gestion des actifs offre la possibilité d'enregistrer un profil correspondant qui fournit toutes les informations nécessaires.

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