Anlageberatungssoftware Anwendungsszenarien

Regulierungsanforderungen und verschärfter Margendruck haben die Anlageberatung in den letzten Jahren unter Druck gesetzt. Wir zeigen Ihnen, welche API-basierte Anlageberatungssoftware von aixigo in diesem Umfeld erfolgreich ist und den Weg zu innovativen und zukunftssicheren Geschäftsmodellen ebnet.
 

Der Umfang der Lösungen reicht dabei von solchen für spezifische Teilprozesse, bis zur Komplettlösung für den gesamten Prozess:

  • Langjährige Erfahrung und fundiertes Wissen aus der Behavioural Finance fließen in unsere Risikoprofil-Lösung ein.
  • Die Finanzsoftware zur ganzheitlichen Strategieberatung auf Assetklassenebene untersützt den Aufbau neuer und Ausbau bestehender Kundenbeziehungen und bewegt sich bewusst außerhalb der konkreten Produktempfehlung und damit auch außerhalb der Regulierungsvorgaben.
  • Die maximale Prozesseffizienz und -sicherheit erreichen Sie mit einer vollumfänglichen Anlageberatungslösung, die den Anlageberater zielsicher durch einen flexiblen Workflow leitet, der alle Regulierungsanforderungen erfüllt und alle nicht-wertschöpfenden, aber notwendigen Aktivitäten automatisiert, so dass gleichzeitig wieder mehr Zeit für die Pflege der Kundenbeziehung bleibt.
  • Digital-affine Kunden erreichen Sie mit Anlageberatungs-Services, die vollständige digital abgewickelt werden können, die persönliche Beratung ideal ergänzen und dabei die wertvolle Zeit der Berater schonen.

Digitaler Assistent für die Portfoliojustierung

Denken Sie um und setzen Sie Digitalisierung gezielter ein

Für die vollständige Digitalisierung aller Beratungsleistungen fehlt es heute noch an Akzeptanz unter den Kunden, denn die Entwicklung von technischen Fähigkeiten, die eine vertrauensvolle Beziehung aufbauen, Empathie zeigen und auf Unsicherheiten der Kunden adäquat reagieren, steckt noch in den Kinderschuhen. Dennoch gibt es sinnvolle Digitalisierungsaktivitäten in der Anlageberatung.

Wechseln Sie doch einmal die Perspektive und fragen Sie "Welche Art von Anlageberatung kann man vollständig digitalisieren?" statt "Wie kann man Anlageberatung vollständig digitalisieren?". Mit aixigo digitalisieren Sie zielgerichtet diejenigen Beratungsleistungen, die die typisch menschlichen Fähigkeiten nicht benötigen. Nach einer umfassenden persönlichen Beratung zum Beispiel, können einfache Umschichtungs- oder Switch-Empfehlungen durchaus ebenso gut ohne menschliche Präsentation auskommen.

Senken Sie Aufwände dramatisch

Alle Aktivitäten entlang einer solchen spezifischen Anlageberatung können digitalisiert werden. Bei drastischer Reduzierung der menschlichen Aufwände erreichen Sie so gleichzeitig eine deutlich höhere Kontaktfrequenz mit dem Kunden:

Ausgehend von im System gepflegten Vertriebskampagnen und dem Monitoring der Portfolios oder manuell durch den Berater angestoßen, identifiziert das System Kunden, für die eine digitale Ansprache aktuell sinnvoll ist. Automatisiert generiert das System kundenspezifische MiFID-konforme Anlageempfehlungen, intuitiv und gut aufbereitet für den digitalen Kanal – selbstverständlich inklusive Geeignetheitserklärung und gegebenenfalls gewünschten Anhängen. Schließlich werden die Empfehlungen elektronisch an die Kunden übermittelt und eine einfache Entscheidung eingeleitet: Der Kunde kann die Empfehlung annehmen, ablehnen oder selbstständig einen Termin mit dem Berater vereinbaren. Noch einen Schritt weiter können Sie gehen, indem Sie die automatische Generierung und digitale Abwicklung solcher Anlageberatungen sogar vom Kunden initiieren lassen.

Ergänzen Sie Ihr Image durch #digital

Mit aixigos digitaler Portfoliojustierung schaffen Sie auch in der Anlageberatung ein digitales Kundenerlebnis, das Ihr Angebot wirkungsvoll ergänzt und Potenziale im Geschäft mit digital-affinen Kundengruppen heben lässt. Das positive Erlebnis wirkt verstärkend auf die Kundenbereitschaft, Entscheidungen gemäß der Empfehlung zu treffen und wird so automatisch in das Repertoire der regelmäßigen digitalen Kundenaktivitäten aufgenommen.

Die menschliche Beratung kann sich noch stärker den komplexen Beratungsgesprächen und dem Aufbau einer Kundenbindung widmen, sowie auf die Zielgruppen fokussiert werden, die eine digitale Beratung nicht annimmt.

Modernisieren Sie Ihre IT-Architektur risikoarm Schritt für Schritt

Die modulare Herangehensweise in der Digitalisierung von Services versetzt Sie in die Lage, Ihre Digitalisierungsstrategie mit äußerst niedrigem Risiko umzusetzen, sowie die Aktivitäten zuerst auf die Services zu richten, die digital einen unmittelbaren Mehrwert bringen.

Digitaler Beratungsassistent für den Anlageberater

Profitieren Sie von maximaler Prozesseffizienz und robuster Qualität

Der digitale Beratungsassistent bietet Ihnen eine vollständige Anlageberatung, inklusive konkreter Produktempfehlungen und Allokation.

Dem Prinzip eines Fahrassistenten gleich, wird der Berater dort unterstützt, wo der Mensch naturgemäß Schwächen hat. Der digitale Beratungsassistent automatisiert alle Prozessschritte, die Maschinen einfacher erledigen können als Menschen, zum Beispiel die schnelle Verarbeitung großer Datenmengen oder die Einhaltung komplexer Prozesse.

Davon profitieren Sie beispielsweise in:

  • der Berechnung und Darstellung von Portfoliokennzahlen
  • dem Abgleich mit Sollwerten und der Ermittlung von Abweichungen
  • der Generierung von Empfehlungen auf Basis von Kundenvorgaben und Bank-Allokationsregeln
  • der Erstellung von Geeignetheitserklärung inklusive aller erforderlichen Anlagen 
  • der Sicherstellung von Vollständigkeit und Plausibilität

Durch den digitalen Beratungsassistenten bringen Sie maximale Effizienz in den Prozess der Anlageberatung und können eine gleichbleibend hohe Beratungsqualität garantieren. Sie haben die Möglichkeit, schonend mit den menschlichen Ressourcen und der Zeit des Kunden umzugehen, während das System qualitativ hochwertigen Output generiert.

Auf diese Weise lässt sich die Anlageberatung als wirtschaftliches attraktives Geschäftsfeld dauerhaft etablieren.

Bieten Sie individuelle Beratung für alle Zielgruppen

Dadurch, dass das System den Berater von aufwändigen und mühselig durchzuführenden Prozessschritten befreit, hat er die Möglichkeit, sich voll auf das Beratungsgespräch und die individuellen Bedürfnisse seiner Kunden zu konzentrieren. Das System stellt sicher, dass die verschiedenen Anforderungen von Retail-, Affluent- und Private Banking-Kunden bezüglich Beratungsprozess, Assetklassen- und Produktuniversum vollständig berücksichtigt werden können, indem es dem Berater maximale Flexibilität schenkt – zum Beispiel für die Erfassung von Kundenvorgaben, alternativen Produktempfehlungen oder abweichenden Allokationen und Produkten auf ausdrücklichen Kundenwunsch.

Verlassen Sie sich auf erprobte Regulierungskonformität

aixigo bringt langjährige Erfahrung in regulierungskonformen Anlageberatungslösungen mit. Unsere Systeme eliminieren regulatorische Risiken, durch den sicheren Rahmen des Advisory Workflow, der Beratungsfehler verhindert und Kunden sowie Beratern Sicherheit gibt. Ein integrierter Qualitätssicherungsprozess identifiziert alle Beratungen, die nach dem Vier-Augen-Prinzip zu prüfen sind und steuert diese zur Prüfung und Freigabe oder Korrektur aus dem Workflow aus.

Unsere Softwarelösungen im Überblick

Gehen Sie zur Produktseite der Anlageberatung und erfahren Sie mehr über die Module und individuellen Erweiterungen der Softwarelösung. Oder schauen Sie bei unseren anderen Softwarelösungen für die Vermögensveraltung, Portfolio-Analyse & -Reporting oder unserer Risk Engine vorbei! Alle Softwarelösungen basieren auf unseren Standardmodulen und können mit individuellen Funktionalitäten erweitert werden.