ESG-Investing: Regulierung reagiert auf Kundennachfrage – 3 aixigo-Funktionen zur Stärkung Ihres Wealth Management

Das Interesse an nachhaltigen Investments gewinnt derzeit rasant an Bedeutung! ESG-Investing, welches ökologische und soziale Werte umfasst, die die Investitionsbereitschaft und das Investitionsverhalten der Kunden beeinflussen, ist daher ein hochaktuelles Thema. Nach Angaben von Morningstar erhielten Fonds, die ESG-Prinzipien berücksichtigen, im Jahr 2020 51,1 Milliarden Dollar an neuen Investorengeldern. Auch die Anzahl der ESG-bezogenen Beratungsgespräche mit Kunden stieg laut der NextWealth ESG Tracker Studie zwischen Oktober 2020 und März 2021 um 2 Prozent. Insgesamt gilt 2020 als Rekordjahr für Investitionen in nachhaltige Fonds und ETFs.

Zusätzlich erhöhen neue Regularien, wie die Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) oder eine vorgeschlagene Änderung der Geeignetheitsprüfung aus MiFID II, den Druck auf Finanzdienstleister. Folglich wird ESG nicht nur durch die wachsende Kundennachfrage vorangetrieben, sondern auch die regulatorischen Verpflichtungen werden zunehmen.

Für Sie als Finanzdienstleister wird es daher von entscheidender Bedeutung sein, nicht nur die regulatorisch notwendigen Anforderungen umzusetzen, sondern auch das zeitgemäße Nachhaltigkeitsdenken zu verinnerlichen und sich noch stärker an den Bedürfnissen Ihrer Kunden zu orientieren. Zeitgleich eröffnet ESG viele neue Chancen für die Stärkung des Wealth Management:

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• Sichern Sie sich einen Wettbewerbsvorteil: Finanzdienstleister, die schon heute einen Schritt voraus sind, indem sie Lösungen implementieren, die noch nicht gesetzlich vorgeschrieben sind (aber vermutlich kommen werden) und sich mit einem Angebot positionieren, welches Kunden ermöglicht gemäß ihrer Wertvorstellungen zu investieren, können sich eine starke Position im Markt aufbauen.
• Positionieren Sie sich als Finanzcoach: Im Bereich ESG ist die Schaffung von Transparenz gegenüber dem Kunden essentiell. Wenn es Ihnen gelingt, eine professionelle 360-Grad-Beratung anzubieten – von der initialen Präferenzermittlung über die Ableitung einer geeigneten Anlageempfehlung bis hin zur Darlegung des Impacts der Investments – erleichtern Sie dem Kunden den Einstieg in das neue Thema und können sich so als echten Finanzcoach erweisen!
• Emotionalisieren Sie die Dienstleistung: In kaum einem anderen Bereich spielen emotionale Werte eine so entscheidende Rolle wie bei nachhaltigen Investments. Spiegelt das Portfolio die Wertvorstellungen Ihres Kunden wider, entsteht eine wirklich individuelle und transparente Dienstleistung.

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Wenngleich ESG – als ein für Sie und den Kunden vergleichsweise neues Thema – einige Herausforderungen wie etwa die Datenqualität oder eine erhöhte Komplexität mit sich bringt, sollten Finanzdienstleister eine proaktive Haltung einnehmen, frühzeitig Maßnahmen ergreifen und die Chancen nutzen, die dieser "neue" Markt bietet. Mit den folgenden Lösungen der aixigo Wealth Management Platform können Sie die Chancen dieses neuen Marktes für sich nutzen und neue Erträge generieren:

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• Next Level Monitoring und Rebalancing: Sowohl Monitoring als auch Rebalancing werden durch den Einbezug von ESG-Kriterien wesentlich komplexer. Dies führt insbesondere bei einer großen Anzahl an Portfolios zu einem deutlich erhöhten Arbeitsaufwand. aixigo's Wealth Management Platform ermöglicht Ihnen die Automatisierung dieser Portfoliomanagement-Prozesse und den Einbezug aller für Sie, Ihre Kunden oder die Regulierungsbehörde relevanten ESG-KPIs aus diversen Datenquellen.
• Next Level Reporting: ESG erhöht die Komplexität und den Umfang von Reportings, da Informationen aus diversen Datenquellen zusammengetragen und verständlich aufbereitet werden müssen. Mit aixigo's Wealth Management Platform werden Sie diesen Anforderungen gerecht. Mit einem ESG-Footprint-Report machen Sie sein ESG-Engagement für Ihren Kunden greifbar – dank der einfach zu integrierenden APIs von aixigo kann dieser über beliebige Kanäle ausgespielt werden.
• News Feed Impact Investing: ESG-affine Kunden haben neben der Rendite ein starkes Interesse an sozialen oder ökologischen Themen und wollen mit ihren Investments "etwas bewegen". Unser Timeline-Modul – ein maßgeschneiderter Newsfeed – bietet Ihrem Kunden einen echten Mehrwert, indem es ihn kontinuierlich mit Informationen und kuratierten Inhalten über den "Impact" seiner Investments versorgt.

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Wenn Sie mehr über Funktionen der aixigo Wealth Management Platform erfahren möchten, die Ihnen helfen, die Potenziale dieses neuen Marktes für sich zu nutzen, lesen Sie Christian Neuenhaus' Artikel im neuen WealthTech Views Report von The Wealth Mosaic "The rise of ESG in Wealth Management". Seinen Artikel können Sie über den Download-Button herunterladen. Der vollständige Report von The Wealth Mosaic ist außerdem hier verfügbar.